投資の本を読むと、だいたいどの本でも
「ドルコスト平均法」で購入することがおすすめされています。
ドルコスト平均法とは、定期的に一定額を購入し続けるという購入方法で、一般的には、価格が安いときには多くの口数を購入でき、価格が高い時には、少ない口数しか購入できないので、トータル的に見ると、購入平均額が安く押さえれるという購入方法です。
では、実際に一定額を購入する「ドルコスト平均法」と毎月一定の口数を購入する方法で、どの程度の差が生まれるのかを見ていきたいと思います。
基準価額が以下のように変動した場合で見ていきましょう。
| １月 |
２月 |
３月 |
４月 |
５月 |
６月 |
| \10,000 |
\9,000 |
\11,000 |
\12,000 |
\10,500 |
\10,000 |
| ７月 |
８月 |
９月 |
１０月 |
１１月 |
１２月 |
| \9,500 |
\12,500 |
\13,500 |
\12,000 |
\10,000 |
\9,500 |
ドルコスト平均法（毎月1万円ずつ）で購入した場合の口数
| １月 |
２月 |
３月 |
４月 |
５月 |
６月 |
| 10,000 |
11,111 |
9,091 |
8,333 |
9,524 |
10,000 |
| ７月 |
８月 |
９月 |
１０月 |
１１月 |
１２月 |
| 10,526 |
8,000 |
7,407 |
8,333 |
10,000 |
10,526 |
毎月１万口ずつ購入した場合
| １月 |
２月 |
３月 |
４月 |
５月 |
６月 |
| \10,000 |
\9,000 |
\11,000 |
\12,000 |
\10,500 |
\10,000 |
| ７月 |
８月 |
９月 |
１０月 |
１１月 |
１２月 |
| \9,500 |
\12,500 |
\13,500 |
\12,000 |
\10,000 |
\9,500 |
| 購入法 |
購入合計 |
購入合計口数 |
1万口の平均額 |
| ドルコスト |
\120,000 |
112,853口 |
\10,633 |
| 口数平均 |
\129,500 |
120,000口 |
\10,792 |
ドルコスト平均法で購入した方が１万口当たり\159安く購入すること出来ます。
ドルコスト平均法で購入する方法を知っておけば、時間分散の効果を得ることができます。しかし、ここで注意しておきたいのが、ファンドによってはドルコスト平均法で購入することができないものがあるということです。
ファンドによっては、口数での購入しか受け付けていないファンドも多くありますので、購入前に目論見書などでしっかりと確認する必要があります。
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