投資初心者が投資信託を中心にした資産運用に挑戦！

投資信託での投資をメインにしているわたしにとって、年末はポートフォリオの見直しに持ってこいの季節です。

毎月毎月は管理が出来ませんが、定期定額購入をしている銘柄などを含めて、すべての金融資産の状況を見直し出来るのが唯一年末なんです。

自分のアセットがどのように分布していて、どのクラスが調子が良くてどのクラスが悪いのかなどを数字にすることで把握しやすくなりますし、来年に向けての投資の目安にもなってきます。
今年は特に、FXを始めたことによって、外貨の資産比率が高くなっていると思うので、そのあたりも数字にして把握する事で、多くのリスクを取りすぎないように調整が出来ます。

さて、その把握の方法ですが、わたしはエクセルを使って把握するようにしています。
エクセルを立ち上げて、シート毎に保有している銘柄の投資元本と調べた日の基準価格をデータ入力して、まとめていきます。

それぞれのシートでまとめた金額をあらかじめつくっておいた管理シートへ自動計算するようにしておけばひとつのシートで全資産の比率や損益が分かるようになります。

エクセルの使い方は省きますが、みなさんもそれぞれ自分が管理しやすいように年末にぜひ一度資産の把握と見直しをしてはいかがでしょうか。